Kapcsolat

Biztosítási szerződésével kapcsolatos ügyekben kérjük, közvetlenül ahhoz a biztosítóhoz forduljon, amellyel szerződésben áll. Egyéb kérdésével az alábbi űrlapon vagy változatlan elérhetőségeinken kereshet minket.

Panaszbejelentés esetén kérjük, használja az oldal alján, a Panaszbejelentés pontban elérhető speciális űrlapot!

A QUANTIS Consulting irodája

Elérhetőségeink

Irodánk:

1068 Budapest, Benczúr utca 44.

Telefon:

+36 1 462 2200

Fax:

+36 1 462 2299

E-mail:

ugyfelszolgalat@quantis-group.com

Nyitvatartás:

hétfő:

08:00 - 16:00

kedd:

08:00 - 16:00

szerda:

08:00 - 16:00

csütörtök:

08:00 - 20:00

péntek:

08:00 - 16:00

Adatvédelmi tisztviselő:

Hunkó Edit

+36 1 462 2200

adatvedelem@quantis-group.com

A QUANTIS Consulting Zrt. közzétételei és dokumentumai

A tudatos fogyasztói társadalom kialakítása, a megalapozatlan, helytelen fogyasztói döntésekből adódó félreértések és károk csökkentése érdekében az MNB proaktív pénzügyi fogyasztóvédelmi tájékoztató tevékenységet végez, professzionális ügyfélszolgálatot működtet, továbbá társintézményekkel, valamint a civil és a kereskedelmi-szolgáltató szféra szereplőivel működik együtt.
A mindennapi életben hasznos, pénzügyekkel kapcsolatos információk a Pénzügyi Navigátor tájékoztatóanyagokban érhetők el (www.mnb.hu/penzugyinavigator).

A Pénzügyi Navigátor eszközrendszer

A megalapozott pénzügyi döntést ösztönző tájékoztatás mellett a Magyar Nemzeti Bank a panaszos helyzetek kezeléséhez is segítséget nyújt (https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem/penzugyi-panasz).

A Magyar Nemzeti Bank által kiadott fogyasztóvédelmi tájékoztató kiadványok ügyfélszolgálati helyiségünkben is elérhetők.

A QUANTIS Consulting Zrt. ügyfélszolgálatának elérhetőségei:

  • telefon: +36 1 462 2200
  • fax: +36 1 462 2299
  • e-mail cím: ugyfelszolgalat@quantis-group.com
  • személyes ügyfélfogadás és levelezési cím: 1068 Budapest, Benczúr u. 44.
  • Nyitvatartás:
    hétfő: 08:00 – 16:00
    kedd: 08:00 – 16:00
    szerda: 08:00 – 16:00
    csütörtök: 08:00 – 20:00
    péntek: 08:00 – 16:00

A nyitvatartási időn kívül üzenetrögzítő fogadja Ügyfeleink hívásait, melyek a következő munkanapon kerülnek megválaszolásra.

Társaságunk előzetes bejelentkezés alapján várakozás nélküli és akadálymentesen megközelíthető ügyfélszolgálatot biztosít fogyatékkal élő Ügyfelei számára a szolgáltatások egyenlő esélyű hozzáférése, és a többi ügyféllel azonos minőségű, de a speciális igényekhez igazodó kiszolgálás céljából.

Fogyatékkal élő ügyfél számára:

  • bármely ügyintézési körben soron kívül biztosítjuk a személyes egyeztetésre történő időpontfoglalást,
  • az ügyintézéshez lehetőség és igény szerint külön tárgyalót biztosítunk,
  • kérésre személyes kapcsolattartót dedikálunk, aki az ügyfél speciális helyzetét ismeri,
  • biztosítjuk annak lehetőségét, hogy a látássérült ügyfél vakvezető kutyával együtt közlekedhessen székhelyünkön, ügyfélszolgálatunkon,

Szíves figyelmébe ajánljuk a Magyar Nemzeti Bank weboldalát, ahol strukturált útmutatások, ábrák, összefoglalók, információs videó és formanyomtatványok segítenek eligazodni a panaszbejelentés, fogyasztóvédelmi jogok, adatigénylés, valamint a vitarendezési fórumok terén.
https://www.mnb.hu/fogyasztovedelem/penzugyi-panasz

Panasz és méltányossági kérelem folyamata

Továbbiakban a QUANTIS Consulting Zrt. panaszkezelési ügymenetéről tájékoztatjuk:

Amennyiben panaszt, kifogásolást szeretne hozzánk eljuttatni, azt a következő módokon teheti meg:

  • az online panaszbejelentő űrlap segítségével;
  • postai úton (az MNB által közzétett formanyomtatvány felhasználásával, vagy szabadszavas levélben, aláírással ellátva), a 1068 Budapest, Benczúr utca 44. címre megküldve;
  • elektronikus levélben (csatolva a kitöltött és aláírt formanyomtatványt, vagy szabadszavas formában fogalmazott, aláírással ellátott levelet), az ugyfelszolgalat@quantis-group.com e-mail címre megküldve;
  • telefonon, a 06 1 462 2200 telefonszámon;
  • telefaxon, a 06 1 462 2299 számra indított küldéssel;
  • személyesen a 1068 Budapest, Benczúr utca 44. szám alatti irodaközpontban;
  • meghatalmazott útján, az ehhez szükséges meghatalmazás kitöltésével és eredetiben történő benyújtásával.

Panaszbejelentését igyekszünk a lehető legrövidebb időn belül kivizsgálni és megválaszolni.

Részletes információkért kérjük, tekintse meg Panaszkezelési Szabályzatunkat, vagy hívja ügyfélszolgálatunkat!

Amennyiben panaszának nem adnánk helyt, az esetleges további fogyasztói kérelmek benyújtásához az alábbi Jogorvoslati tájékoztató és formanyomtatványok lehetnek segítségére:

Kérésére Társaságunk a szóban forgó dokumentumokat (igénye szerint elektronikusan vagy postai úton) térítésmentesen rendelkezésére bocsátja. Az erre irányuló kérését a fent feltüntetett elérhetőségeink bármelyikén jelezheti.
Az igények bejelentésénél és a fogyasztóvédelmi eljárásunknál fogyasztónak az önálló foglalkozásán és gazdasági tevékenységén kívül eső célok érdekében eljáró természetes személyt tekintjük.

Ügyfélkapcsolati és Iratbetekintési szabályzatunkat itt olvashatja el.

Online panaszbejelentő űrlap

Észrevételét, kifogásolását, panaszát az alábbi űrlap kitöltésével is jelezheti felénk.

Tájékoztatjuk, hogy az online panaszbejelentőn keresztül beérkezett megkeresését – ha abban ettől eltérő igényét nem jelzi – az Ön által megadott e-mail címre küldött levelünkben fogjuk megválaszolni a jogszabály által előírt határidőn belül.

Üzenetéhez 10 db (egyenként maximum 2MB méretű, .pdf, .png, .jpg, vagy .jpeg kiterjesztésű) mellékletet is csatolhat.

Bejelentő adatai
Szerződő adatai
Szerződés adatok
Bejelentés részletes leírása *

(A *-gal jelölt mezők kitöltése kötelező.)

A QUANTIS CONSULTING ZRT.
KÖZZÉTÉTELE
A BIZTOSÍTÁSI TANÁCSADÁS FENNTARTHATÓSÁGI TÉNYEZŐKRE GYAKOROLT KÁROS HATÁSAINAK FIGYELMEN KÍVÜL HAGYÁSÁRÓL[1]

Közzététel: 2025. május 22.

Hatályos: 2025. május 22. napjától

A QUANTIS Consulting Zrt. („Társaság”) az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2019/2088 Rendelete („SFDR”) alkalmazásában a biztosítási alapú befektetési termékek és nyugdíjbiztosítási termékek tanácsadással történő értékesítéséhez kapcsolódóan pénzügyi tanácsadónak minősül, melyre tekintettel az SFDR 4. cikkének (5) bekezdése b) pontja alapján az alábbi nyilatkozatot teszi közzé.

A Társaság a tanácsadás során jelenleg nem veszi figyelembe a befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait. Ennek indokai az alábbiak.

Az SFDR elvárja a pénzügyi tanácsadóktól, hogy tegyék közzé, hogy biztosítási tanácsadásuk során figyelembe veszik-e a befektetési döntéseknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt káros hatásait. A fenntarthatósági tényezők az SFDR alkalmazásában a környezeti, társadalmi és munkavállalói kérdések, az emberi jogok tiszteletben tartása, valamint a korrupció és a vesztegetés elleni küzdelemmel kapcsolatos kérdések, valamint a Bizottság (EU) 2022/1288 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: „SFDR RTS”) alapján a PAI mutatók, többek között az ÜHG-kibocsátás, karbonlábnyom, a befektetést befogadó vállalkozások ÜHG-intenzitása, a fosszilis tüzelőanyagok ágazatában működő vállalkozásoknak való kitettség, a biológiai sokféleség szempontjából érzékeny területeket hátrányosan érintő tevékenységek, és a vízbe történő kibocsátások, stb.

A Társaság függő biztosításközvetítőként (többes ügynökként) több biztostó megbízásából kizárólag a biztosítók által kínált biztosítási termékek, illetve az azokhoz elérhető eszközalapok előre meghatározott körére vonatkozóan nyújt tanácsadást. Ezért a Társaság a biztosítóktól kaphat információt a fenntarthatóság főbb káros hatásairól.

A Társaság támogatja a fenntarthatóság szempontjából káros hatások figyelembevételére, valamint átláthatóságára irányuló törekvéseket. Abból kifolyólag, hogy a termékelőállítóknak, azaz a pénzügyi piaci szereplőknek is megvan a döntési szabadságuk abban hogy figyelembe vegyék a befektetési döntéseiknek a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásait, vagy sem és a Társaság által forgalmazott termékek palettája színes a tekintetben, hogy az adott pénzügyi piaci szereplő figyelembe veszi-e e káros hatásokat, a Társaság nem tudja szisztematikusan és következetesen felhasználni a biztosítók által nyújtott, illetve közzétett információkat.

Annak érdekében, hogy a termék alkalmasságának megfelelően a potenciális ügyfél a valós igényeit leginkább lefedő befektetési portfóliót állíthassa össze, a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatások – a biztosítók saját döntésén és politikáján túlmenő – további szelekcióját, szűkítését a Társaság nem végzi el. Ugyanakkor külön hangsúlyt helyez arra, hogy minden olyan eszközalap esetében, amelyre a biztosítók publikálják a fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatásokat, a potenciális ügyfeleket a szerződéskötést megelőzően kellő időben és objektív módon tájékoztassa e hatásokról.

________________________________________

[1] A jelen közzététel a 2023. február 17. napjától hatályos korábbi közzétételt váltja fel. A korábbi közzététel módosítására az időközben bekövetkezett jogszabályváltozások miatt került sor.

A QUANTIS CONSULTING ZRT.
FENNTARTHATÓSÁGI KOCKÁZATOK INTEGRÁLÁSÁRA VONATKOZÓ POLITIKÁJÁNAK KÖZZÉTÉTELE

Közzététel napja: 2025. május 22.[1]

Hatályos: 2025. május 22. napjától

A QUANTIS Consulting Zrt. („Társaság”) az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2019/2088 Rendelete („SFDR”) alkalmazásában a biztosítási alapú befektetési termékek és nyugdíjbiztosítások esetén a tanácsadással történő értékesítéshez kapcsolódóan pénzügyi tanácsadónak minősül, melyre tekintettel az SFDR és a Bizottság (EU) 2022/1288 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: „SFDR RTS”) alapján az alábbiakban közzéteszi a fenntarthatósági kockázatoknak a biztosítási tanácsadásába történő integrálására vonatkozó politikájára, valamint ezzel összefüggésben a javadalmazási politikájára vonatkozó tömör információkat.

A fenntarthatósági kockázatokkal kapcsolatos általános célkitűzések

A fenntarthatósági kockázat olyan környezeti, társadalmi vagy irányítási (Enviromental, Social, Governance = ESG) esemény vagy körülmény, melynek bekövetkezése, illetve fennállása tényleges vagy potenciális, lényeges negatív hatást gyakorolhat a befektetés értékére.

A Társaság támogatja a fenntarthatósági kockázatok kezelésére irányuló nemzetközi és hazai erőfeszítéseket.

A Társaság elkötelezett aziránt, hogy

  • hozzájáruljon a fenntartható társadalom létrejöttéhez, figyelembe véve a jelenlegi és a jövőbeli generáció szükségleteit;
  • elősegítse a fenntarthatósági eredetű pénzügyi kockázatokkal kapcsolatban az ügyfelek tudatosságát, ezen keresztül a kockázatok kezelését;
  • a fenntarthatósági eredetű kockázatokkal kapcsolatos információk az ügyfelek számára informatívak, érthetőek és megbízhatóak legyenek;
  • a közvetített termékpalettáján elérhető zöld, fenntarthatósági tematikájú biztosítási termékek köre szélesedjen;
  • csökkentse működésének környezetre gyakorolt hatását, azaz saját ökológiai lábnyomát.
  • folyamatosan figyelemmel kísérje a fenntarthatósági fejlődéssel kapcsolatos jogszabályi előírásokat, nemzetközi és hazai erőfeszítéseket és piaci fejleményeket.

A fenntarthatósági kockázatok biztosítási tanácsadásba történő integrálása

A Társaság a tanácsadási folyamatát úgy alakítja ki, hogy a fenntarthatósági kockázatokkal kapcsolatos szempontok a tanácsadás során az alábbiak szerint érvényesüljenek:

  • A Társaság kiemelt célja a tanácsadás során, hogy az ügyfél megtalálja az igényeihez és szükségleteihez leginkább illeszkedő, alkalmas befektetési konstrukciót, mely jelentősen függ az ügyfél rövid- és hosszú távú céljaitól, az adott biztosítási termék típusának megfelelő befektetési területtel összefüggő ismereteitől, pénzügyi helyzetétől, veszteségviselési képességétől, hozamelvárásától és kockázatvállalási hajlandóságától, fenntarthatósági preferenciájától.
  • A Társaság figyelembe kívánja venni az ügyfél fenntarthatósággal kapcsolatos preferenciáit is, ennek érdekében a Társaság a jogszabályi előírásoknak megfelelően rákérdez az ügyfelek fenntarthatósággal kapcsolatos preferenciájára, így arra, hogy milyen hangsúlyt helyez a biztosítási termékek, illetve az eszközalapok fenntarthatósági szempontjaira, besorolására.
  • Az ügyfél fenntarthatósággal kapcsolatos preferenciáját figyelembe véve, a biztosítók közléseire támaszkodva a Társaság felhívja az ügyfelek figyelmét a befektetett díjtartalék, illetve az egyes eszközalapok fenntarthatósági szempontok szerinti besorolására és jellemzőire, fenntarthatósági kockázatokra és integrálásuk mikéntjére, tekintettel az esetleges valószínűsíthető hozamhatásokra is.
  • A fenntarthatósági tényezőkre gyakorolt főbb káros hatások – a biztosítók saját döntésén és politikáján túlmenő – további szelekcióját, szűkítését a Társaság ugyanakkor nem végzi el.
  • A Társaság – az ügyfél által megadott fenntarthatósági preferenciák és igények alapján –nem ajánl IBIP termékeket egyéni fenntarthatósági preferenciákat teljesítőként, ha az említett termékek nem teljesítik a szóban forgó preferenciákat. A Társaság az ügyfél megadott fenntarthatósági preferenciái függvényében és ehhez igazodóan teljeskörű tájékoztatást nyújt a fenntarthatósági célkitűzéssel rendelkező és nem rendelkező eszközalapok tekintetében.
  • A pénzügyi piaci szereplők által végzett, termékhez kapcsolódó fenntarthatósági kockázat-értékelést és a kapcsolódó, szerződéskötést megelőzően teljesítendő tájékoztatókat szerződéskötést megelőzően az ügyfelek rendelkezésére bocsátja.

A fenntarthatósági kockázatok javadalmazási politikába történő integrálása

A Társaság kiemelt célja a tanácsadás során, hogy a potenciális ügyfél megtalálja az igényeihez leginkább illeszkedő befektetési konstrukciót, mely jelentősen függ az ügyfél rövid- és hosszú távú céljaitól, hozamelvárásától és kockázatvállalási hajlandóságától. Mivel minden ügyféligény egyedi, és nem feltétlenül a leginkább fenntartható befektetések irányába mutat, így az elfogulatlan tanácsadás biztosítása érdekében az ügynökök javadalmazása független attól, hogy a tanácsadás eredményeként az ügyfél által választott befektetés milyen fenntarthatósági jellemzőkkel rendelkezik.

A működés környezetre gyakorolt hatásának csökkentése

A Társaság a fenntartható társadalom létrejötte érdekében maga is törekszik biztosítási tanácsadása során az az ökológiai lábnyom csökkentésére. Ennek keretében a Társaság különösen

  • elkötelezett a környezettudatosság növelése mellett;
  • figyelemmel kíséri a piaci fejleményeket és elkötelezett abban, hogy termékpalettáján az éghajlatot kevésbé károsító termékek körét szélesítse.

Felhívjuk a tisztelt ügyfelek figyelmét, hogy a Társaság jelen hivatalos közzétételét a hatályos jogszabályi környezet előírásai alapján a legnagyobb szakmai gondossággal tette meg, azonban tekintettel az egyes részterületeket szabályozó módszertani útmutatók hiányára vagy a kapcsolódó egyéb fenntarthatósági jogszabályok több lépcsős alkalmazási hatályára, nem tekinthető teljes körűnek.

________________________________________

[1] A jelen közzététel a 2023. február 17. napjától hatályos korábbi közzétételt váltja fel. A korábbi közzététel módosítására annak felülvizsgálata miatt került sor.

Letölthető dokumentumok

Dokumentum neve:

QUANTIS Consulting Zrt. Fenntarthatósági közzététel káros hatásokról

QUANTIS Consulting Zrt. Fenntarthatósági Politika kivonat

TÁJÉKOZTATÁS A NOVIS BIZTOSÍTÓ ÜGYFELEINEK

Tisztelt Ügyfelünk!

Alábbiakban a NOVIS Biztosító tevékenységi engedélyének bevonásával kapcsolatos általános tartalmú közleményeket olvashatja.

A leírtak nem személyre szólóak, és nem minősülnek konkrét szerződésre irányadó tájékoztatásnak!

A Szlovák Nemzeti Bank honlapjának tájékoztatása szerint a szlovák felszámoló értesíti majd a magyarországi ügyfeleket (is) a felszámolás megindultáról, s tájékoztatja őket arról is, hogy hogyan és mikor kell a Novis Biztosítóval szembeni követeléseiket nyilvántartásba venni.

Addig is, bármely konkrét kérdés esetén javasoljuk, hogy forduljon a Biztosító ügyfélszolgálatához.

Mindemellett Társaságaink ügyfélkapcsolati munkatársai is készséggel fogadják megkeresését:
/kapcsolat

Üdvözlettel,

QUANTIS Consulting Zrt.
Iridium Biztosítási Brókerház Kft.

KÖZLEMÉNYEK:

2026.02.18. – A JOGI ÁLLAPOT FRISSÍTÉSE – A NOVIS BIZTOSÍTÓ BÍRÓSÁGI ELJÁRÁSAIBAN 2025-BEN NEM TÖRTÉNT LÉNYEGI VÁLTOZÁS

2026.02.18.

A JOGI ÁLLAPOT FRISSÍTÉSE – A NOVIS BIZTOSÍTÓ BÍRÓSÁGI ELJÁRÁSAIBAN 2025-BEN NEM TÖRTÉNT LÉNYEGI VÁLTOZÁS
A NOVIS Biztosító közzétételét ide kattintva olvashatja el.

2025.01.27. – A NOVIS VISSZAUTASÍTJA A VÁDAKAT, TOVÁBBRA IS ELEGET TESZ KÖTELEZETTSÉGEINEK

2025.01.27.

A NOVIS VISSZAUTASÍTJA A VÁDAKAT, TOVÁBBRA IS EGYÜTTMŰKÖDIK A FELÜGYELETÉT ELLÁTÓ HATÓSÁGOKKAL ÉS ELEGET TESZ A KORÁBBAN MEGKÖTÖTT BIZTOSÍTÁSI SZERZŐDÉSEKBŐL EREDŐ KÖTELEZETTSÉGEINEK
A NOVIS Biztosító közzétételét ide kattintva olvashatja el.

2025.01.17. – MNB KÖZZÉTÉTEL – EIOPA: a NOVIS Biztosító ügyfelei pénzügyi veszteséget szenvedhetnek el a felszámoló kijelölésének elhúzódása miatt

2025.01.17.

MNB közzététel – EIOPA közlemény: a NOVIS Biztosító ügyfelei pénzügyi veszteséget szenvedhetnek el a felszámoló kijelölésének elhúzódása miatt

A Magyar Nemzeti Bank közzétételét ide kattintva olvashatja el.

2024.03.06. – A NOVIS BIZTOSÍTÓ VÁLASZA AZ MNB KÖZZÉTÉTELÉRE

2024.03.06.

A NOVIS BIZTOSÍTÓ VÁLASZA AZ MNB KÖZZÉTÉTELÉRE

A Magyar Nemzeti Bank 2024. március 4-én publikált közleményére a NOVIS Biztosító március 6-án hivatalos állásfoglalásában reagált.

A biztosító közzétételét ide kattintva töltheti le.

2024.03.04. – MNB KÖZZÉTÉTEL: TOLÓDIK A FELSZÁMOLÁS, AZ ÜGYFELEKNEK MÉRLEGELNI KELL HELYZETÜKET

2024.03.04.

MNB KÖZZÉTÉTEL: TOLÓDIK A FELSZÁMOLÁS, AZ ÜGYFELEKNEK MÉRLEGELNI KELL HELYZETÜKET

A Magyar Nemzeti Bank közzétételét ide kattintva olvashatja el.

2023.08.23. – A NOVIS BIZTOSÍTÓ KÖZIGAZGATÁSI PERT INDÍTOTT AZ ENGEDÉLYÉT VISSZAVONÓ HATÁROZAT ELLEN

2023.08.23.

A NOVIS BIZTOSÍTÓ KÖZIGAZGATÁSI PERT INDÍTOTT AZ ENGEDÉLYÉT VISSZAVONÓ HATÁROZAT ELLEN

A NOVIS 2023. augusztus 4-én keresetet nyújtott be a Szlovák Nemzeti Bank (NBS) ellen, amelyben a jogsértő határozat megsemmisítését kérvényezte, és egyúttal kérte a bíróságot, hogy függessze fel a vitatott NBS Határozat hatályát mindaddig, amíg a bíróság jogerős döntést nem hoz a NOVIS keresete ügyében.

A Biztosító magyar nyelvű közleményét tartalmazó pdf fájlt ide kattintva töltheti le.

2023.06.14. – MNB közzététel – EIOPA közlemény: A Národná banka Slovenska visszavonta a NOVIS engedélyét

2023.06.14.
MNB közzététel – EIOPA közlemény: A Národná banka Slovenska visszavonta a NOVIS engedélyét

A Magyar Nemzeti Bank közzétételét ide kattintva olvashatja el.

2023.06.09. – A BIZTOSÍTÓ FELSZÁMOLÁSA MIATT MEGSZŰNŐ NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSOK ADÓJÓVÁÍRÁSÁVAL KAPCSOLATOS ÉRTELMEZÉS

2023.06.09.
A BIZTOSÍTÓ FELSZÁMOLÁSA MIATT MEGSZŰNŐ NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSI SZERZŐDÉSEK ADÓJÓVÁÍRÁSAIVAL KAPCSOLATOS TÖRVÉNYI SZABÁLYOZÁS ÉRTELMEZÉSE

Alábbiakban a biztosító felszámolása miatt megszűnő nyugdíjbiztosítási szerződések már jóváírt és még esedékes adójóváírásával kapcsolatos – általános tájékoztatási célzatú – jogértelmezést adunk közre.

Hangsúlyozzuk, hogy a Szlovák Nemzeti Bank honlapjának tájékoztatása szerint a szlovák felszámoló értesíti majd a magyarországi ügyfeleket (is) a felszámolás megindultáról, s tájékoztatja őket arról is, hogy hogyan és mikor kell a Novis Biztosítóval szembeni követeléseiket nyilvántartásba venni.

Az Szja törvény nyugdíjbiztosításról szóló passzusai válasszal szolgálnak a biztosító felszámolása miatt megszűnő nyugdíjbiztosítási szerződések adójóváírását érintő – leggyakrabban ismételt – kérdésekre:

Az Szja tv. 44/C. § (4) bekezdése alapján egy adott adóévben befizetett díjak után jogosult a biztosító(k) által kiadott igazolás alapján nyilatkozat megtételére az a magánszemély is, aki e jog gyakorlásának időpontjában nyugdíjbiztosítási szerződéssel az a)–c) pontokban felsorolt esetek miatt már nem rendelkezik:

a) a szerződő magánszemély helyébe egy másik személy lép, feltéve, hogy a nyugdíjbiztosítási szerződés alapján a (8) bekezdés szerinti visszafizetési kötelezettséget kiváltó esemény nem történt;

b) a nyugdíjbiztosítási szerződés nyugdíjszolgáltatás miatt megszűnt;

c) a nyugdíjbiztosítási szerződés a magánszemélynek fel nem róható okból (így különösen a biztosító felszámolása következtében) szűnt meg.

A (8) bekezdés alapján továbbá nem váltja ki az adóról való rendelkezés keretében átutalt összegek emelt összegű visszafizetési kötelezettségét, ha a szerződés a biztosító felszámolása miatt szűnik meg.

2023.06.08. – MNB SAJTÓKÖZLEMÉNY A NOVIS BIZTOSÍTÓ ENGEDÉLYÉNEK VISSZAVONÁSÁRÓL

2023.06.08.
MNB SAJTÓKÖZLEMÉNY A NOVIS BIZTOSÍTÓ ENGEDÉLYÉNEK VISSZAVONÁSÁRÓL

A Magyar Nemzeti Bank sajtóközleményét ide kattintva olvashatja el.

2023.06.08. – A NOVIS BIZTOSÍTÓ KÖZZÉTÉTELE A SZLOVÁK NEMZETI BANK INTÉZKEDÉSÉVEL KAPCSOLATBAN

2023.06.08.
A NOVIS BIZTOSÍTÓ KÖZZÉTÉTELE A SZLOVÁK NEMZETI BANK INTÉZKEDÉSÉVEL KAPCSOLATBAN

A Biztosító magyar nyelvű közleményét tartalmazó pdf fájlt ide kattintva töltheti le.

2023.06.07. – KÖZLEMÉNY A NOVIS BIZTOSÍTÓ MŰKÖDÉSI ENGEDÉLYÉNEK BEVONÁSÁRÓL

2023.06.07.
KÖZLEMÉNY A NOVIS BIZTOSÍTÓ MŰKÖDÉSI ENGEDÉLYÉNEK BEVONÁSÁRÓL

A Szlovák Nemzeti Bank (NBS) 2023. június 5-én váratlanul bevonta a Novis Biztosítótársaság működési engedélyét. A Novis vezetősége bejelentette, hogy a döntés ellen jogi úton kíván fellépni és addig a felügyeleti döntés felfüggesztését fogja kérni. Jelenleg a biztosítótársaság új ügyfeleket nem akvirálhat, de mind az NBS, mind a biztosítótársaság felhívja a figyelmet arra, hogy a döntés nem jelent változást a meglévő Ügyfelekre nézve. Irányukba a Novis továbbra is a szerződésnek megfelelően jár el, de fennáll az Ügyfél díjfizetési kötelezettsége is.

A Quantis vezetősége a tanácsadó hálózat – és amennyiben erre megbízást vagy meghatalmazást kap – az ügyfelek pontos és naprakész tájékoztatására fog törekedni. Jelenleg a következő hiteles információforrások állnak rendelkezésünkre a helyzet megítéléséhez:

  1. A Szlovák Nemzeti Bank (NBS) határozata
  2. A Novis Biztosítótársaság kommunikéje
  3. A Fitch nemzetközi hitelminősítő („rating”) intézet aktuális, 2023. június 5-én kiadott értékelése

Ezek alapján a következő összefoglalást tudjuk adni:

A Novis biztosítói csoport Európa 10 országában tevékenykedik (Szlovákia, Csehország, Németország, Ausztria, Olaszország, Magyarország, Lengyelország, Izland, Svédország, Finnország). A Fitch aktuális minősítésében “BB-” minősítést adott a biztosítótársaságnak, „kilátás stabil” megjegyzéssel. A Solvency II. megfelelést 111%-ra értékelte, a társaság pénzügyi teljesítményét a magasabb „BBB” kategóriában látta.

A Novis felügyeletét ellátó NBS ugyanakkor nem csak gazdasági, hanem az európai biztosítótársaságokra érvényes szakmai és szabályzási feltételek mellett is vizsgál. Ezek a biztosítók és bankok esetében határozottabban szigorúbbak és kötöttebbek a gazdaság más területeihez képest.

Az un. Solvency II. szabályzás (S2) kötelező érvényű az Európai Unióban tevékenykedő biztosítótársaságok számára. Rendkívül szigorú feltételeket szabott, azidáig nem látott ügyfélvédelmi célok megvalósítása érdekében. Ezen túlmenően szorosan szabályozták a biztosítótársaságok eljárásrendjét, a nyilvántartási-, ügyféltájékoztatási- és szoftverkövetelményeket és a működés számos egyéb területét. Az NBS a döntését ezen komplex szabályzási rendszer megsértésére alapozza több ország és elvárás tekintetében.

A Novis kommunikéje szerint az NBS egyes megállapításai igazolhatóan tévesek és ellentmondanak a nemzetközi szakértői véleménynek. Ezen vitás pontokat véleményezni nem tudjuk, és a jelenlegi helyzetben mindenképpen a szakmai felügyelet döntését tekintjük érvényesnek és irányadónak.

Amennyiben ebben nem áll be hivatalos változás az engedélyt veszített biztosítótársaság nem működhet tovább és független felszámolóbiztos kerül kinevezésre. A szerződésállományt rend szerint (de nem kötelezően) egy másik biztosítótársaság veszi át – vagy az Ügyfeleket kifizetik. Az NBS tájékoztatása szerint a befektetési elemet is tartalmazó szerződések esetében az Ügyfél a mindenkori aktuális szerződésértékre tarthat igényt. A tényleges eljárást a felszámolóbiztos határozza meg. A folyamatban a biztosítási kötvénnyel rendelkező Ügyfelek elsőbbséget élveznek és pontos tájékoztatást kapnak a menetéről. Jelenleg a meglévő ügyfelek szerződéseiben semmilyen változás nincsen, számukra és a közvetítő hálózat számára nincsen tennivaló.

A továbbiakban mindenekelőtt az Ügyfeleink érdekében kívánunk eljárni, de kizárólag a vonatkozó törvényi kötelezettségeink ill. hivatalos felkérés vagy felügyeleti utasítás/útmutatás mentén. Amennyiben releváns új információkkal rendelkezünk, elsőként tájékoztatjuk Önöket, a közvetítő hálózat tagjait, annak érdekében, hogy Ügyfeleinknek a legmagasabb szintű támogatást megadhassuk.

Források (jelenleg angol nyelven állnak rendelkezésre):